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?18家商業(yè)銀行回應(yīng) 存款不要收入證明

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18家商業(yè)銀行回應(yīng) 存款不要收入證明
當前18家商業(yè)銀行作出了相關(guān)回應(yīng)，存取款不需要提供個人的收入具體證明 。
2022年1月底時，由央行證監(jiān)會和銀保監(jiān)會三個部門聯(lián)合發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易保存管理辦法》，但隨后稱因為技術(shù)原因使得這項文件延期執(zhí)行 。根據(jù)其中的要求，在商業(yè)銀行，農(nóng)村合作銀行等一些金融機構(gòu) ， 未存款客戶辦理人民幣的存單時，超過人民幣5萬元以上或者國外貨幣等值金額達到1萬元以上時 ， 應(yīng)該認真將客戶的身份識別清楚，了解并詳細登記資金具體的來源和取款的用途 。

?18家商業(yè)銀行回應(yīng) 存款不要收入證明

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現(xiàn)階段對在北京的18家商業(yè)銀行作出詢問時，對于5萬元以上的現(xiàn)金在存取款方面實際的執(zhí)行得到了不一樣的答案 。
中國工商銀行
中國工商銀行的支行工作人員表示在現(xiàn)前階段存入和取款5萬元的現(xiàn)金，只需要拿取個人的身份證，如果需要取20萬元以上的現(xiàn)金時，要提前一天在銀行預(yù)約 。
中國農(nóng)業(yè)銀行
中國農(nóng)業(yè)銀行的支行工作人員也表示，目前是不需要去提供具體交易所需要的背景資料，但以后會有要求要這些資料，在現(xiàn)階段想要存款和取多少錢，只要有個人相關(guān)的證件以及介質(zhì)就可以實行 。
?18家商業(yè)銀行回應(yīng) 存款不要收入證明

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中國建行
建行的工作人員表示，現(xiàn)在并沒有接到通知 ， 需要提供一些資料或者是問詢對方使用的范圍 。
招商銀行
招商銀行工作人員表示只需要拿身份證，并不會問詢 ， 但金額達到20萬以上也僅僅只會問詢，并沒有需要提供一些材料 。
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其他的各家銀行也表示 ， 當前并沒有要求需要提交存取款的個人資料，有一些5萬元時就需要問詢資金來源，有一些需要20萬以上才進行問詢 。
【?18家商業(yè)銀行回應(yīng) 存款不要收入證明】當前我國對于反洗錢的監(jiān)管力度在不斷的增強，對于銀行內(nèi)部也有更高的要求，但相比國際上更為成熟一些的商業(yè)銀行，相比會有一定差距 。